□　法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 鄧君

□　通訊員 李潔 許偉娜

在實(shí)施“跑分洗錢”過(guò)程中，需要大量的銀行卡。那么，銀行卡從何而來(lái)？據(jù)揭陽(yáng)市中級(jí)人民法院法官介紹，此類銀行卡的主要來(lái)源是購(gòu)買和租賃。

在揭東區(qū)人民法院審理的一起案件中，謝某躍為非法獲利，明知入賬資金系違法犯罪活動(dòng)贓款，仍將其名下的銀行卡提供給他人使用，被法院判處拘役四個(gè)月，并處罰金。

法院查明，2021年至2022年期間，鄭某濤為牟取非法利益，在明知他人從事違法犯罪活動(dòng)的情況下，仍將自己的銀行卡提供給他人使用，從中獲利2條香煙。經(jīng)查，涉案銀行卡單向流入資金共計(jì)2586.65萬(wàn)元。

2023年初，鄭某濤與彭某燕、鄭某彬密謀提供銀行卡幫助他人洗錢并從中牟利事宜。同年2月，謝某躍為非法獲利，在明知入賬資金系違法犯罪活動(dòng)贓款的情況下，仍將其名下的銀行卡提供給鄭某彬等人用以接收資金。后謝某躍、鄭某彬從中提現(xiàn)4999元，與鄭某濤、彭某燕分贓。

揭東法院審理認(rèn)為，被告人鄭某濤的行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪及掩飾、隱瞞犯罪所得罪，應(yīng)予數(shù)罪并罰。被告人彭某燕、鄭某彬、謝某躍的行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鄭某濤、鄭某彬、謝某躍主動(dòng)到案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，可從輕處罰。彭某燕歸案后能如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，可從輕處罰。遂判處鄭某濤有期徒刑一年三個(gè)月，彭某燕、鄭某彬、謝某躍拘役四個(gè)月，并各處罰金，追繳違法所得。

一審宣判后，彭某燕不服，提起上訴。揭陽(yáng)中院二審駁回上訴，維持原判。

“你的銀行卡閑著也是閑著，借我周轉(zhuǎn)一下，還給你錢，多好?！狈ü偬嵝褟V大群眾，千萬(wàn)別信這樣的說(shuō)辭，一旦你把開(kāi)戶行、賬號(hào)、密碼告訴對(duì)方，犯罪分子就會(huì)用該銀行卡接收上下游不法資金，再以“購(gòu)物”“消費(fèi)”“小額轉(zhuǎn)賬”等方式轉(zhuǎn)到其他“二級(jí)卡”中，成為犯罪分子洗錢提現(xiàn)的一環(huán)?！爸灰愕你y行卡被拿來(lái)‘跑分’了，你就有可能要承擔(dān)法律后果。”