| 保險銷售莫打“擦邊球” |
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李紅軍
近日，江蘇南京市民胡女士的父親在小區(qū)給電動車掃碼充電時，莫名“被投?！绷藘煞荼ｋU，一份255元，一份156元。相關(guān)保險經(jīng)紀公司總部位于北京，南京消費者想退保并不容易。在向多部門投訴后，胡女士最終退保。
保險產(chǎn)品不同于一般商品，保險人購買保險時，保險公司必須履行自己的告知義務(wù)，對保險合同的內(nèi)容、條款，尤其是免責(zé)部分事先要讓保險人清楚，而“充電樁保險”完全是在保險人渾然不覺的情況下被強制形成合同并被扣款，試問，如此暗箱操作將消費者合法權(quán)益置于何地？
從另一方面講，消費者購買保險，保險公司要與保險人簽訂合同，詳細了解保險人的年齡、身體狀況、既往病史等，而這家保險公司把這些必要的程序統(tǒng)統(tǒng)忽略不計，保險公司對投保人的情況一無所知，稀里糊涂就“入保”，無疑為日后各種理賠糾紛埋下了伏筆，這種保險究竟有多大效力？值得公眾懷疑。
再者，根據(jù)保險監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，消費者購買保險后通常有10至15天的“猶豫期”，就是說，消費者即便購買了保險，如果感到不妥當(dāng)，也完全可以進行退保、撤銷保險合同，如數(shù)返還保費，這也是基本的業(yè)界遵循。
基于此，筆者認為保險監(jiān)管部門應(yīng)適時介入調(diào)查，對保險捆綁式銷售來個正本清源，別讓一個個“擦邊球”毀了保險業(yè)的社會形象。同時也希望消費者瞪大眼睛，對社會上的各種“保險貓膩”多一些清醒認識。
| （責(zé)任編輯：馬樹娟） | |