法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 張雪泓

10月28日，北京市公安局刑偵總隊(duì)召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，對(duì)防范虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類(lèi)詐騙進(jìn)行專(zhuān)門(mén)通報(bào)。刑偵總隊(duì)政治處主任李小燕介紹，從全市電詐案件整體情況看，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類(lèi)詐騙案件被騙金額最大，案件總量占比7%，但被騙金額占被騙總金額的38%。此類(lèi)案件多高損，在被騙金額100萬(wàn)元以上的案件中，近七成都是此類(lèi)詐騙，其中以婚戀交友方式引流的又占65%。

李小燕介紹，今年以來(lái)，依托“專(zhuān)業(yè)+機(jī)制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)運(yùn)行模式，北京警方大力推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊防范各項(xiàng)措施落實(shí)，持續(xù)保持了全市電詐警情和損失同比“雙下降”勢(shì)頭，返還群眾被騙資金6.53億元。虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類(lèi)詐騙案件的成案時(shí)間最長(zhǎng)，從詐騙分子首次接觸受害者到受害者報(bào)警，平均36.7天。受害者以中老年人為主，46歲以上的占六成，60歲以上的占二成，年齡最大的男性和女性均88歲，多數(shù)有專(zhuān)業(yè)投資理財(cái)經(jīng)歷。

據(jù)介紹，在此類(lèi)案件中，詐騙分子首先在社交平臺(tái)精心打造“理財(cái)師”“投資導(dǎo)師”“投資分析師”“金融理財(cái)顧問(wèn)”等人設(shè)，然后通過(guò)各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)發(fā)布股票、外匯、期貨等投資理財(cái)信息，特別是“內(nèi)部消息”“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”等信息，引誘受害者主動(dòng)上鉤。精準(zhǔn)鎖定目標(biāo)受害者后，詐騙分子會(huì)讓其加入“特定投資群”，投資群成員通常除了受害者之外均為犯罪團(tuán)伙成員扮演，誘導(dǎo)受害者安裝VPN類(lèi)或云手機(jī)類(lèi)的詐騙App，并在上面進(jìn)行投資。在群內(nèi)，詐騙分子頻繁曬高收益行為煽動(dòng)，受害者往往會(huì)按照要求通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、線下取現(xiàn)金交給指定人或者購(gòu)買(mǎi)黃金郵寄至指定地點(diǎn)、第三方消費(fèi)等方式激進(jìn)投資。最后，詐騙分子會(huì)以“登錄異?！薄胺?wù)器維護(hù)”“銀行賬戶(hù)凍結(jié)”“違規(guī)操作”“繳納稅費(fèi)”“項(xiàng)目崩盤(pán)”等理由阻止受害人取現(xiàn)，并要求受害者投入更多資金進(jìn)行解凍。詐騙得手后，受害者會(huì)被直接“拉黑”。

中國(guó)銀河證券財(cái)富管理首席策略顧問(wèn)秦曉斌介紹，近幾年，市場(chǎng)出現(xiàn)了不少以投資理財(cái)為名，實(shí)為欺詐或非法集資的虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)現(xiàn)象。辨別合法與非法，關(guān)鍵是要把握“金融是特許行業(yè)、必須持牌經(jīng)營(yíng)”這一特征。投資者可以從機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)、人員與規(guī)范、賬戶(hù)與資金、產(chǎn)品與服務(wù)、平臺(tái)與工具等方面進(jìn)行甄別。

中國(guó)工商銀行北京市分行安全保衛(wèi)部經(jīng)理鄭壹介紹，虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類(lèi)案件轉(zhuǎn)移資金的特點(diǎn)有：一是詐騙分子在誘導(dǎo)受害者提高網(wǎng)銀或手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬額度后，才通過(guò)線上渠道進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬匯款，通常詐騙分子是受害者未曾有過(guò)交易記錄的陌生對(duì)象；二是詐騙分子在誘導(dǎo)受害者通過(guò)ATM分多次取錢(qián)、赴網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)大額取現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)實(shí)物黃金等方式取出個(gè)人存在銀行大量資產(chǎn)的過(guò)程中，會(huì)專(zhuān)門(mén)教授受害者以各種理由、話術(shù)應(yīng)對(duì)銀行柜員的涉詐風(fēng)險(xiǎn)排查或者公安機(jī)關(guān)的詢(xún)問(wèn)，將取出的現(xiàn)金或黃金交給他們的同伙。

鄭壹提示，凡現(xiàn)實(shí)中未見(jiàn)過(guò)面的網(wǎng)友、網(wǎng)戀對(duì)象、薦股大師、投資老師等，承諾能夠獲得“高額”投資回報(bào)，讓您將存在銀行的資產(chǎn)，通過(guò)轉(zhuǎn)賬匯款、取現(xiàn)金或買(mǎi)黃金等方式轉(zhuǎn)出或取出的，要謹(jǐn)防遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。如遇上述情況，可及時(shí)向銀行及公安機(jī)關(guān)咨詢(xún)。