法治日報全媒體記者 徐偉倫 張雪泓

10月27日至30日，以“創(chuàng)新、變革、重塑下的全球金融發(fā)展”為主題的2025金融街論壇年會在京舉辦。在北京法檢機關參與承辦的兩個平行論壇上，與會嘉賓圍繞跨境金融的法治挑戰(zhàn)與應對、優(yōu)化金融開放的法治化營商環(huán)境、金融風險防控、數(shù)智賦能金融監(jiān)管與高質量發(fā)展等內容開展研討交流，為打擊治理金融犯罪，筑牢金融安全防線貢獻司法智慧，護航資本市場高質量發(fā)展。

專業(yè)審判護航金融發(fā)展

北京是國家金融管理中心，是金融機構、金融資源的聚集地，金融資產總量占全國一半。10月28日，由北京金融法院和北京金融街金融法治建設專業(yè)委員會承辦的金融街論壇年會金融法治平行論壇舉辦。北京市委常委、政法委書記談緒祥在致辭時表示，北京將進一步提升金融法治治理水平，在依法保護企業(yè)合法權益的同時，不斷提升應對風險和開拓市場的能力，增強法治保障整體的活力，強化統(tǒng)籌協(xié)調，匯聚立法、執(zhí)法、司法力量，在政策制定、風險處置、信息共享等方面協(xié)同發(fā)力。

論壇上，北京市高級人民法院黨組書記、院長寇昉表示，北京當前正在加快建設充滿活力的現(xiàn)代金融體系，對全市法院提供精準有效的金融法治保障提出了新的時代課題，要更加注重金融審判職能作用發(fā)揮，強化司法裁判對保護金融創(chuàng)新、規(guī)范金融行為、促進金融發(fā)展的規(guī)則引領作用。同時，要更加注重在法治軌道上防范化解金融風險，高質量運行金融法治協(xié)同平臺，加強與金融監(jiān)管機構的溝通交流，共同依法維護金融安全。

作為國家金融審判的“前沿陣地”，近年來，北京金融法院在涉外金融司法領域的實踐備受關注?！盃I造市場化、法治化、國際化一流營商環(huán)境，必須通過具體裁判傳遞規(guī)則理念，在個案中彰顯制度效能?！北本┙鹑诜ㄔ涸洪L張雯在論壇上介紹，自2021年建院以來，該院依法履行涉外金融審判職能，辦理了1080件涉外、涉港澳臺審執(zhí)案件，涉及38個國家及地區(qū)，其中包括23個共建“一帶一路”國家，為觀察、理解和豐富高水平對外開放的法治動向與治理挑戰(zhàn)提供了獨特而精準的窗口。

張雯介紹，在審判環(huán)節(jié)，北京金融法院注重融通國內外規(guī)則，為營造具有全球競爭力的金融生態(tài)提供司法支撐。在涉外獨立保函案件中，準確把握“先賠付、后爭議”的制度設計，嚴格遵循“見索即付”的國際準則與國內規(guī)范，在保障效率與防范欺詐之間實現(xiàn)動態(tài)平衡，引導出海企業(yè)增強法治意識與風險管控能力；在跨境證券糾紛中，依法對在港上市境外企業(yè)的證券欺詐訴訟行使管轄權，明確“擾亂境內市場秩序”與“損害境內投資者合法權益”擇一即可觸發(fā)證券法域外適用。

中英版金融檢察白皮書發(fā)布

“數(shù)智化時代下的金融風險防控與協(xié)同治理”金融街論壇年會平行論壇也于10月28日舉辦，該平行論壇由北京市人民檢察院、北京立言金融與發(fā)展研究院合作承辦，北京市人民檢察院第四分院與北京市西城區(qū)人民檢察院協(xié)助合作承辦。

在數(shù)智浪潮席卷金融業(yè)的背景下，風險識別滯后、打擊手段單一等問題愈發(fā)突出，新型金融犯罪快速迭代。面對新形勢，法律監(jiān)督也正從被動應對向主動塑造轉變。北京市人民檢察院黨組書記、檢察長朱雅頻在主旨演講中指出，把握金融法治是風險防控與協(xié)同治理的關鍵核心要素，要立足法律監(jiān)督定位，突出以檢察辦案方式防范和化解金融風險的履職特性，深化檢察履職“個案辦理-類案監(jiān)督-溯源治理”的方式創(chuàng)新，助推更多法治力量向引導和疏導端治理發(fā)力。

論壇上，北京市檢察院發(fā)布了中英文雙語版《金融檢察白皮書》（2024-2025）（以下簡稱“白皮書”），白皮書圍繞非法集資類犯罪、洗錢類犯罪、證券期貨犯罪、信貸領域犯罪、金融領域非法經營犯罪、金融從業(yè)人員犯罪以及金融領域民事、行政檢察監(jiān)督案件七大領域，全面總結了金融檢察案件反映出的七大顯著特點和趨勢。

白皮書指出，非法集資犯罪案件總量呈現(xiàn)逐年下降的良好態(tài)勢，但非法集資犯罪手段出現(xiàn)“線上線下雙軌回流”態(tài)勢，高凈值人群涉案比例有所增加，“偽金交所”等增信亂象漸顯。洗錢犯罪加速向數(shù)字支付、證券交易、虛擬貨幣等新業(yè)態(tài)、新領域滲透，職業(yè)化、有組織化洗錢團伙活躍，跨境非法資金通道危害加劇。證券期貨犯罪專業(yè)化、團伙化、鏈條化特征明顯，中介機構參與財務造假問題應引起重視。在信貸領域，信用卡犯罪由傳統(tǒng)惡意透支向技術盜刷升級，不法信貸中介黑灰產產業(yè)化、跨區(qū)域化趨勢明顯。

白皮書介紹，在非法經營金融業(yè)務犯罪中，薦股、外匯、支付業(yè)務等金融領域犯罪手段持續(xù)翻新升級，且借助新媒體渠道，隱蔽性和擴散速度增強。金融從業(yè)人員犯罪領域從傳統(tǒng)金融向互聯(lián)網金融延伸，作案手法隱蔽專業(yè)，濫用金融工具等問題需要引起重視。此外，金融民事、行政監(jiān)督案件量大面廣，刑民交叉問題復雜，保險糾紛等檢察監(jiān)督類案件持續(xù)增長。

多項金融法治成果亮相

在金融法治平行論壇上，北京金融法院與中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會深化法治協(xié)同，發(fā)布多項成果，助力資本市場高質量發(fā)展。

其中，北京金融法院與中國證券業(yè)協(xié)會共同發(fā)布《2024年度證券公司投資者服務與保護報告》，聚焦投資者權益保護，首次發(fā)布證券公司客戶回訪標準、證券公司投訴處理標準等團體標準，展示100個證券行業(yè)投資者服務與保護案例，為市場主體提供權威指引；發(fā)布《北京金融法院證券司法保障資本市場高質量發(fā)展報告》，聚焦證券司法保障作用，介紹建院以來證券案件審理、執(zhí)行情況，推出“雙軌雙平臺”糾紛解決機制等6個創(chuàng)新機制，發(fā)布7項司法規(guī)則指引和10個典型案例，助力資本市場法治建設與高質量發(fā)展。

在“數(shù)智化時代下的金融風險防控與協(xié)同治理”平行論壇，北京市人民檢察院、北京金融監(jiān)管局、中國政法大學聯(lián)合發(fā)布《關于打擊治理金融黑灰產的聯(lián)合倡議書》。倡議書認為，金融黑灰產治罪治理面臨多維度挑戰(zhàn)，包括協(xié)同機制困境、法律標準模糊、懲治力度不足、平臺治理難度大、金融消費者風險意識不強等。對此，倡議書提出“協(xié)同共享信息、聯(lián)動健全機制、規(guī)范權益保護、壓實主體責任、深化多方互動、恪守合理維權底線、普及防范教育”7條倡議，全面擠壓黑灰產生存空間。

此外，“數(shù)智金檢”法律監(jiān)督業(yè)務大模型亮相論壇，該模型集成非法金融、地下錢莊、貸款詐騙、非法證券等智能分析模塊，為前端風險預警、中端打擊治罪、末端溯源治理提供技術支撐。

此次發(fā)布的系列成果，標志著我國資本市場協(xié)同治理格局進一步成熟。未來，北京司法機關將持續(xù)深化與行業(yè)協(xié)會、高校院所等部門的協(xié)同聯(lián)動，推進資本市場源頭治理，為打造規(guī)范、透明、有活力、有韌性的資本市場筑牢法治根基。