法制網(wǎng)赴新加坡特派記者 李亞洲君

近年來(lái)，新加坡電信詐騙案猖獗，詐騙手法和套路層出不窮，令人防不勝防。近來(lái)短短一個(gè)月就有數(shù)十位中國(guó)公民在新加坡“中招”。中國(guó)駐新加坡大使館近日發(fā)布提醒，希望當(dāng)?shù)刂袊?guó)公民高度防范電信詐騙。

詐騙案增四成

根據(jù)新加坡警方公布的最新數(shù)據(jù)，2019年上半年，新加坡10類詐騙案件與去年同期相比，激增四成至3591起；詐騙金額從5920萬(wàn)新元飆升至8310萬(wàn)新元（折合人民幣約4．3億元）。其中，電子商務(wù)、貸款、性服務(wù)和網(wǎng)絡(luò)愛情詐騙居多，占了10類詐騙案件總數(shù)的八成，比去年同期多出了58％。在某起網(wǎng)絡(luò)愛情騙局中，受害人損失高達(dá)242萬(wàn)新元（折合人民幣約1250萬(wàn)元）。

據(jù)中國(guó)駐新加坡大使館公布資料顯示，近一個(gè)月以來(lái)，使館已接到數(shù)十位遭電信詐騙的中國(guó)公民的求助，求助者受騙金額高達(dá)數(shù)百萬(wàn)元人民幣。受騙者以留學(xué)生居多。

詐騙集團(tuán)通常是跨國(guó)運(yùn)作，這使執(zhí)法機(jī)關(guān)在取締詐騙集團(tuán)時(shí)困難重重。而贓款是通過(guò)當(dāng)?shù)劐X驢轉(zhuǎn)移到外國(guó)的銀行戶頭，加大了執(zhí)法當(dāng)局的追查難度。對(duì)此，新加坡商業(yè)事務(wù)局在2017年10月成立了跨國(guó)商業(yè)罪案特別工作組，調(diào)查跨國(guó)詐騙案。該工作組曾與馬來(lái)西亞以及香港警方合作，展開六次聯(lián)合行動(dòng)，對(duì)付網(wǎng)絡(luò)愛情騙子。今年4月，兩名在馬來(lái)西亞運(yùn)作的尼日利亞愛情騙子落網(wǎng)，并被遣送到新加坡。

冒充執(zhí)法人員

中國(guó)駐新加坡大使館17日再次發(fā)布領(lǐng)事提醒，希望當(dāng)?shù)刂袊?guó)公民高度防范電信詐騙。

使館援引新加坡警察部隊(duì)的消息說(shuō)，新加坡電信詐騙案目前呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。詐騙分子以中國(guó)駐新加坡大使館工作人員、中國(guó)或新加坡警方、新人力部或移民局官員、“DHL”快運(yùn)公司或當(dāng)?shù)仉娦殴竟ぷ魅藛T等各種名義，謊稱接電話人或其親屬涉嫌犯罪，企圖欺騙受害人匯款到指定賬戶或套取其網(wǎng)上銀行登錄信息及密碼。

據(jù)報(bào)道，中國(guó)駐新加坡使館近日接到在新中國(guó)公民求助，稱其遭遇電信詐騙并遭受重大經(jīng)濟(jì)損失。犯罪嫌疑人自稱是DHL快遞公司工作人員，謊稱受害人寄往中國(guó)的快遞中藏有違禁品，被中國(guó)海關(guān)扣留。隨后，犯罪嫌疑人將電話轉(zhuǎn)接到北京“警官”和“檢察官”，“警官”和“檢察官”則謊稱受害人涉嫌一起國(guó)際犯罪案件（詐騙、洗錢等），并出示偽造的“逮捕令”，以坐牢等威脅要求受害人提供個(gè)人賬戶信息及網(wǎng)上銀行登錄、轉(zhuǎn)賬動(dòng)態(tài)密碼，將賬戶中巨額資金盜走。其間，犯罪嫌疑人還脅迫受害人下載所謂“公安內(nèi)部安全監(jiān)測(cè)軟件”，屏蔽受害人手機(jī)信號(hào)

，使其無(wú)法及時(shí)收到銀行發(fā)來(lái)的賬戶變動(dòng)通知短信，錯(cuò)過(guò)最佳報(bào)警時(shí)機(jī)。  使館提醒，在新加坡中國(guó)公民如接到陌生電話應(yīng)堅(jiān)持“三要”和“三不要”?！叭笔且ㄟ^(guò)可信渠道向中國(guó)大使館或新加坡警方等機(jī)構(gòu)核實(shí)，要在5分鐘后按來(lái)電號(hào)碼回?fù)懿樽C，要與家人、朋友溝通商量，冷靜處置；“三不要”是不要輕信來(lái)源不明的電話，不要聽從詐騙分子轉(zhuǎn)賬要求，不要泄露個(gè)人身份及銀行賬戶信息，不給詐騙分子任何可乘之機(jī)。

如不幸被騙，要立即向新加坡警方報(bào)警，并聯(lián)系本人開戶銀行，采取凍結(jié)賬戶、追討被騙資金或其他止損措施。必要時(shí)，要向本人國(guó)內(nèi)戶籍地公安機(jī)關(guān)報(bào)警。如本人無(wú)法直接報(bào)案，可通過(guò)國(guó)內(nèi)親屬報(bào)案。

成立反詐騙中心

為了打擊和防范詐騙行為，新加坡警方和商業(yè)事務(wù)局成立了反詐騙中心有助于降低受騙者的經(jīng)濟(jì)損失。

反詐騙中心于今年6月18日成立。該中心與銀行、電信公司以及電子商務(wù)平臺(tái)合作，迅速凍結(jié)涉及詐騙的銀行戶頭、切斷詐騙者使用的電話線以及警惕用戶有關(guān)支付平臺(tái)上的可疑賬號(hào)。

據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道，新加坡反詐騙中心自成立兩個(gè)月以來(lái)，提交了約1000份有關(guān)電子商務(wù)詐騙和貸款詐騙的警方報(bào)告，凍結(jié)了815個(gè)詐騙的銀行賬戶，挽回經(jīng)濟(jì)損失85萬(wàn)美元。

在新加坡反詐騙中心成立之前，銀行凍結(jié)可疑戶頭所需的時(shí)間長(zhǎng)達(dá)14至60個(gè)工作日。此外，偵查人員要向銀行索要資料時(shí)，必須呈上多種表格。目前，銀行凍結(jié)可疑賬戶的時(shí)間已縮短至幾天內(nèi)就可完成，而警方也只須申請(qǐng)一次便可獲得所有的相關(guān)資料，這大大提高了偵查詐騙案的效率。然而，這也反映了銀行在反詐騙工作方面，還有很大的提升空間。詐騙事件越來(lái)越猖獗，銀行或許必須重新審視以及調(diào)整客戶隱私以及反詐騙之間的平衡點(diǎn)。

此外，電信公司和電子商務(wù)公司也更主動(dòng)地配合執(zhí)法機(jī)關(guān)。電信公司在警方提出要求的同一天內(nèi)，切斷可疑的電話線；電子商務(wù)平臺(tái)主動(dòng)監(jiān)測(cè)以及刪除虛假賬號(hào)，以在源頭制止電子商務(wù)騙案的發(fā)生。數(shù)字平臺(tái)Carousell在3月推出了機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，有效阻止了75000個(gè)新賬戶的創(chuàng)建。