□ 法治日報(bào)全媒體記者 王春

□ 法治日報(bào)全媒體通訊員 毛林飛 馬勝利

4月17日，浙江省臺州市、路橋區(qū)兩級檢察機(jī)關(guān)聯(lián)合舉行“檢察護(hù)航金融安全 共建法治營商環(huán)境”主題活動(dòng)，召開新聞發(fā)布會發(fā)布《金融從業(yè)人員犯罪白皮書》。

“我們梳理了2020年至2024年辦理的金融從業(yè)人員犯罪案件，篩選出42件作為樣本案例，對金融從業(yè)人員犯罪總體情況、主要特點(diǎn)、成因分析作了詳細(xì)的闡述，同時(shí)提出懲防對策?！毙侣劙l(fā)布會現(xiàn)場，臺州市人民檢察院第二檢察部主任陳佳介紹說。

白皮書對金融從業(yè)人員犯罪特點(diǎn)進(jìn)行全面深入分析。在行業(yè)分布上，遍布銀行、證券、保險(xiǎn)、擔(dān)保、典當(dāng)?shù)戎T多領(lǐng)域。在發(fā)展趨勢上，借助互聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)，犯罪手段升級，新型、復(fù)雜犯罪多發(fā)。在作案手段上，不少案件發(fā)生在熟人之間，一些從業(yè)人員利用相關(guān)漏洞實(shí)施犯罪。在潛在隱患上，受害人眾多，追贓維穩(wěn)難度大，存在金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。

“金融從業(yè)人員犯罪案件頻發(fā)、高發(fā)，反映出部分金融從業(yè)人員不注重職業(yè)操守、法治意識淡薄、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控缺位等問題?！睋?jù)陳佳介紹，白皮書針對性地提出監(jiān)管數(shù)字化、教育常態(tài)化、管理日常化、問責(zé)閉環(huán)化四方面懲防對策。白皮書最后介紹了15個(gè)金融從業(yè)人員犯罪典型案例，可更加直觀地開展普法宣傳教育。

“白皮書既是對行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，也是檢察機(jī)關(guān)延伸履職的法治體檢報(bào)告，對我們來說就是很好的‘教科書’。”臺州市政協(xié)委員，路橋農(nóng)商銀行黨委書記、董事長羅洋明說。參加活動(dòng)的其他金融機(jī)構(gòu)代表紛紛表示，將結(jié)合白皮書內(nèi)容，完善內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化員工法治教育。

臺州是國家級小微金融服務(wù)改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。去年4月，路橋區(qū)人民檢察院被最高人民檢察院確定為“探索在金融機(jī)構(gòu)聚集區(qū)域的地方檢察院建立金融犯罪警示教育基地，常態(tài)化開展金融從業(yè)人員法治教育”的七家責(zé)任單位之一，系全省唯一的承建單位。

“建設(shè)金融犯罪警示教育基地，能推動(dòng)轄區(qū)金融犯罪預(yù)防端口前移，助力構(gòu)建‘不敢犯、不能犯、不想犯’的法治化金融生態(tài)?！甭窐騾^(qū)檢察院黨組書記、檢察長金耀華說。

走進(jìn)金融犯罪警示教育基地，一面由24個(gè)案例組成的警示案例墻映入眼簾，包括5個(gè)“金融虎”案例、6個(gè)最高檢發(fā)布的指導(dǎo)性案例、13個(gè)省市區(qū)級典型案例。展廳另一側(cè)，警示長廊通過互動(dòng)式點(diǎn)播、沉浸式體驗(yàn)，向到訪者開展普法宣傳、風(fēng)險(xiǎn)提示。

金融業(yè)作為特色服務(wù)行業(yè)，金融從業(yè)人員犯罪社會危害性大，事后的刑事處罰既難修復(fù)被破壞的社會關(guān)系，也難完全消除對金融市場的負(fù)面影響，金融從業(yè)人員法治教育尤為重要。2024年7月，臺州市人民檢察院聯(lián)合國家金融監(jiān)督管理總局臺州監(jiān)管分局、臺州市金融發(fā)展中心出臺《關(guān)于常態(tài)化開展金融從業(yè)人員法治教育的實(shí)施意見》，從特殊預(yù)防、常態(tài)化警示教育、檢察建議等8個(gè)方面，完善金融司法與金融監(jiān)管協(xié)同治理機(jī)制，形成犯罪預(yù)防合力。

“金融，一頭連著經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的大局，一頭連著百姓衣食住行的日常。做好新時(shí)代金融工作，責(zé)任重大、使命光榮，我們將秉持‘和合臺檢、守護(hù)公正’理念，打造更多人民群眾可感可及可觸的金融檢察產(chǎn)品，以高質(zhì)效檢察履職服務(wù)保障市域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展?！迸_州市人民檢察院黨組成員、副檢察長李計(jì)旦說。