□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 張晨

近日，一面寫(xiě)有“慧眼識(shí)詐保平安，守護(hù)財(cái)產(chǎn)暖人心”的錦旗送到江蘇省南京市某黃金店內(nèi)，標(biāo)志著南京市公安局秦淮分局?jǐn)r截的“兩頭騙”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案告一段落。

《法治日?qǐng)?bào)》記者了解到，在這起案件中，公安機(jī)關(guān)快速響應(yīng)，現(xiàn)場(chǎng)攔截黃金640克，全額追回45萬(wàn)元被騙資金并返還受害人。

黃金店內(nèi)現(xiàn)蹊蹺交易

2月25日，秦淮區(qū)某黃金門(mén)店店員吳云接到電話(huà)，一名女子詢(xún)問(wèn)店內(nèi)是否有金條現(xiàn)貨，在得到店員肯定回答后，表示要購(gòu)買(mǎi)價(jià)值45萬(wàn)元的金條，可以刷卡支付。

“掛掉電話(huà)5分鐘她就來(lái)店里了，來(lái)了之后不問(wèn)價(jià)、不挑款，直接要45萬(wàn)元的金條現(xiàn)貨?！眳窃苹貞浾f(shuō)，當(dāng)天16時(shí)許，這名女子到達(dá)某黃金店，言辭躲閃，形跡可疑。

“根據(jù)此前南京市公安局發(fā)起的金銀珠寶行業(yè)共治倡議以及與該企業(yè)建立的警企聯(lián)動(dòng)快速響應(yīng)機(jī)制，店員將以上情況報(bào)告公司，我們立即與屬地公安機(jī)關(guān)聯(lián)系，請(qǐng)民警核實(shí)情況?！蹦滁S金店經(jīng)理成陽(yáng)告訴記者。

“這名購(gòu)買(mǎi)黃金的人自稱(chēng)10多天前與丈夫來(lái)南京旅游，順便購(gòu)買(mǎi)金條投資且要當(dāng)場(chǎng)打包帶走，行為異常。”南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所民警徐響接到報(bào)警后，到現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)這名女子的身份。這名女子面對(duì)進(jìn)一步質(zhì)詢(xún)，回答漏洞百出。

“銀行卡明細(xì)顯示，她購(gòu)買(mǎi)黃金的45萬(wàn)元是兩小時(shí)前剛剛收到的。因當(dāng)前受害人通過(guò)‘郵寄黃金’被騙的電詐案件多發(fā)，為進(jìn)一步甄別該女子究竟是電詐案件受害人還是參與線(xiàn)下洗錢(qián)的電詐工具人，我們把她帶到派出所做進(jìn)一步調(diào)查?！毙祉懻f(shuō)。

民警一邊對(duì)其進(jìn)行反詐勸阻，一邊核實(shí)其買(mǎi)金資金來(lái)源。經(jīng)過(guò)心理疏導(dǎo)和溝通，這名女子聲稱(chēng)轉(zhuǎn)賬的何某是自己的朋友，年紀(jì)在四五十歲，3年前對(duì)方曾向自己借款45萬(wàn)元，兩小時(shí)前收到的轉(zhuǎn)賬正是對(duì)方償還的欠款，自己手機(jī)里存有何某的聯(lián)系方式。

月牙湖派出所副所長(zhǎng)徐寅說(shuō)：“民警根據(jù)該名女子提供的電話(huà)聯(lián)系上了對(duì)方，可對(duì)方聲稱(chēng)是買(mǎi)金女子3天前需要用錢(qián)向自己借了45萬(wàn)元，二人說(shuō)法矛盾，且電話(huà)中男子的聲音聽(tīng)起來(lái)只有20多歲。謊言被戳穿，處警民警迅速聯(lián)系分局反詐中心，追查這筆資金的來(lái)源?！?/p>

資金溯源牽出“兩頭騙”

“我們啟動(dòng)核查機(jī)制，對(duì)何某的身份信息以及上一級(jí)轉(zhuǎn)賬賬戶(hù)展開(kāi)資金追蹤?！蹦暇┦泄簿智鼗捶志中叹箨?duì)反詐中心民警王俊彥回憶道，“經(jīng)查，是江西省九江市一名剛剛出境不久的留學(xué)生向其轉(zhuǎn)賬，于是民警緊急聯(lián)系當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，并約見(jiàn)這名留學(xué)生父母。這名留學(xué)生告訴父母，自己并未轉(zhuǎn)賬，并提供了一張銀行存款截圖，但該截圖很快被證明是偽造的?！?/p>

“這45萬(wàn)元孩子說(shuō)是學(xué)校要的保證金。”何某的母親孔女士現(xiàn)在回想起來(lái)仍心有余悸，“事發(fā)后孩子跟我的溝通不是那么及時(shí)，隱隱約約感覺(jué)到有第三方，但又沒(méi)法確認(rèn)，當(dāng)時(shí)非常擔(dān)心他的安全。”

經(jīng)反復(fù)做思想工作，這名留學(xué)生向父母表明實(shí)情，他接到自稱(chēng)公檢法工作人員的電話(huà)，稱(chēng)其觸犯了法律，要求轉(zhuǎn)賬45萬(wàn)元作為保證金，并要求他“嚴(yán)格保密”，不要告訴任何人。

何某是一名年僅19歲的留學(xué)生，在國(guó)外留學(xué)期間遭遇冒充公檢法類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，對(duì)方通過(guò)發(fā)送所謂的通緝令、轉(zhuǎn)接檢法機(jī)關(guān)、轉(zhuǎn)移資金進(jìn)安全賬戶(hù)等手段操縱其心理實(shí)施詐騙。“案發(fā)時(shí)是兒子出國(guó)的第4天，他剛成年，也想過(guò)是騙局，但擔(dān)心自己規(guī)劃好的人生被毀掉?！笨着空f(shuō)。

王俊彥說(shuō)：“為確保資金安全，分局反詐中心迅速對(duì)購(gòu)買(mǎi)黃金女子的銀行卡賬戶(hù)采取了止付處理，同步轄區(qū)派出所依法傳喚買(mǎi)金女子?！?/p>

“犯罪分子實(shí)施‘兩頭騙’，一頭冒充公檢法騙取身處國(guó)外的留學(xué)生45萬(wàn)元，轉(zhuǎn)入該女子銀行賬戶(hù)；另一頭又以申請(qǐng)精準(zhǔn)扶貧款項(xiàng)為由，指使該女子使用這筆45萬(wàn)元涉詐資金購(gòu)買(mǎi)黃金郵寄，從而實(shí)現(xiàn)線(xiàn)下洗錢(qián)轉(zhuǎn)移贓款的目的，形成犯罪閉環(huán)?！蓖蹩└嬖V記者。

警方“以快制快”破局

月牙湖派出所將買(mǎi)金女子依法傳喚至執(zhí)法辦案管理中心。該女子如實(shí)供述，自己在東北老家某短視頻平臺(tái)上關(guān)注了一名“老師”，此人聲稱(chēng)可以幫助其申請(qǐng)鄉(xiāng)村振興精準(zhǔn)扶貧款項(xiàng)279萬(wàn)元，但是需要前往外地使用收到的45萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)黃金包裝一下，于是就按照“老師”指示提供了自己的身份證件和銀行卡，從外地來(lái)南京購(gòu)買(mǎi)黃金后再轉(zhuǎn)交“老師”。

徐寅分析道：“以前是卡對(duì)卡轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)，后來(lái)監(jiān)管查得嚴(yán)了，這種方式逐漸減少。黃金沒(méi)有特殊標(biāo)識(shí)，性狀非常容易發(fā)生改變，方便融化后倒賣(mài)變現(xiàn)?！?/p>

由于店家舉報(bào)及時(shí)，月牙湖派出所反應(yīng)迅速，反詐中心及時(shí)止損，成功避免了巨額損失。3月4日，這筆45萬(wàn)元資金成功發(fā)還受害人家屬?？着繉㈠\旗送到黃金店的同時(shí)，3名店員獲頒見(jiàn)義勇為獎(jiǎng)狀。

“留學(xué)生社會(huì)經(jīng)驗(yàn)少，辨別能力弱，騙子的手法層出不窮，防不勝防。”徐響表示，近兩年秦淮公安通過(guò)警企聯(lián)動(dòng)機(jī)制，定期深入黃金珠寶商鋪開(kāi)展防范電詐宣傳。店員碰到異常情況，都會(huì)向公安機(jī)關(guān)及時(shí)反饋報(bào)備，見(jiàn)疑不放。

“感謝辦案民警堅(jiān)持不懈厘清真相，我們拿回錢(qián)款速度也很快，一個(gè)星期之內(nèi)就到賬了?！笨着空f(shuō)，“此事讓我認(rèn)識(shí)到，一定要不輕信、不轉(zhuǎn)賬?！?/p>