法制網(wǎng)記者羅莎莎 法制網(wǎng)通訊員郭斐斐

近年來(lái)，社會(huì)上形形色色的貸款公司很多，許多不法分子打著“低利息、不扣車(chē)”的幌子，實(shí)為暗藏玄機(jī)的“套路貸款”，以收取“服務(wù)費(fèi)”、“中介費(fèi)”等方式為由虛增借款債務(wù)，并制造重重陷阱，騙取車(chē)主的“違約金”。近日，蘇州市公安局相城分局經(jīng)過(guò)一年的跨地追捕、徹查深挖，成功搗毀一“套路貸”涉惡團(tuán)伙，偵破大部分涉及外區(qū)、外市、外省的案件共70余起，目前已核實(shí)受害人70余名、涉案金額180余萬(wàn)元。

2018年2月28日，相城分局漕湖派出所接到市民趙某報(bào)案，稱(chēng)懷疑自己被騙了。2017年11月，趙某因資金周轉(zhuǎn)不靈，在吳中的一家貸款公司以車(chē)輛抵押的方式借款2.5萬(wàn)元，雙方同時(shí)約定借款利息為2.5%，貸款期限一年，每月還款2333元。在扣除了一些“必要費(fèi)用”后，趙某實(shí)際到手17000余元。

隨后，趙某一直按照約定的時(shí)間按時(shí)還款。2月28日凌晨1點(diǎn)左右，意外的收到了一條來(lái)著貸款公司的短信，稱(chēng)由于其違約已自行將汽車(chē)拖走，賠付44500元才能贖回車(chē)輛。

此時(shí)，趙某才發(fā)現(xiàn)自己停在小區(qū)的汽車(chē)在自己完全不知情的情況下被人拖走了，貸款公司所謂的違約理由居然是自己前兩天過(guò)年開(kāi)車(chē)回老家未提前向貸款公司報(bào)備。

接警后，漕湖派出所處警民警立即開(kāi)展偵查。民警通對(duì)報(bào)警記錄的查找篩選和線索串并，發(fā)現(xiàn)曾接報(bào)多人、多起類(lèi)似警情，被害人在辦理車(chē)輛抵押貸款后，車(chē)輛被借貸公司拖走并索要高額拖車(chē)費(fèi)及違約金，遂懷疑這是一起有組織有預(yù)謀的犯罪團(tuán)伙。隨著調(diào)查逐漸深入，一個(gè)以李某某兄弟為首的“套路貸”涉惡團(tuán)伙逐漸浮出水面。

“實(shí)際上，本案中涉及的合同中到處是陷阱，如貸款當(dāng)日貸款公司公司就以扣除GPS安裝費(fèi)、支付保證金等名義扣留貸款，實(shí)際放款僅為合同金額的70%，另外合同上用一行小字注明了違約條款?！鞭k案民警介紹，由于趙某等借款人輕信該公司“無(wú)門(mén)檻、無(wú)條件”的借款條件，沒(méi)有仔細(xì)瀏覽合同就簽字。

隨后，貸款公司便會(huì)以車(chē)輛GPS信號(hào)減弱或不好、限定車(chē)輛使用范圍、支付利息和本金不一致等事由，任意判定違約，強(qiáng)行開(kāi)走扣押被害人車(chē)輛，同時(shí)要求受害人再支付高達(dá)30%違約金以及一萬(wàn)至一萬(wàn)五千元巨額拖車(chē)費(fèi)用，實(shí)際支付費(fèi)用與放款金額出現(xiàn)倒掛，威脅不還款即賣(mài)車(chē)。

由于本案受害人分布在全國(guó)各地，通過(guò)轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)，初步確定被害人范圍后，漕湖派出所會(huì)同刑大等部門(mén)辦案人員奔赴各地核證受害人身份信息、固定相關(guān)交易記錄。

通過(guò)半年多深入調(diào)查、多方取證，警方很快又鎖定了“套路貸”團(tuán)伙其余幾名骨干成員，于安徽等地將其抓獲。起初到案的嫌疑人避重就輕，均拒不承認(rèn)過(guò)自己的犯罪行為。在書(shū)證、電子證據(jù)不能夠充分支撐的情況下，辦案人員轉(zhuǎn)換審訊思路，靠著一張已經(jīng)撕毀的合同，攻破嫌疑人心理防線，讓其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

經(jīng)查，近一年來(lái)，該犯罪團(tuán)伙利用被害人急于用錢(qián)但其他合法途徑無(wú)法貸款的心態(tài)，以低息誘惑被害人對(duì)車(chē)輛進(jìn)行抵押貸款，同時(shí)簽訂車(chē)輛質(zhì)押協(xié)議、車(chē)輛買(mǎi)賣(mài)協(xié)議以及確認(rèn)違約的條款確認(rèn)書(shū)，在苛刻的違約條款中約定高額違約金，已核實(shí)受害人70余名，涉及人員涉案金額180余萬(wàn)元。

目前，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)5名犯罪嫌疑人已被依法移送起訴，另外5名犯罪嫌疑人被取保候?qū)彙?/p>