日前，上海警方從偵辦的一起詐騙案件入手，敏銳發(fā)現其中可疑線索，最終打掉一個利用“親屬卡”功能轉移涉詐資金的犯罪團伙，抓獲以陳某、龐某、黎某為首的犯罪嫌疑人30名，涉案金額300余萬元。

30名犯罪嫌疑人落網

2024年5月，上海市公安局浦東分局在偵辦一起投資理財詐騙案時，發(fā)現涉案嫌疑人王某的社交賬號竟綁定著受害人授權的“親屬卡”，這一異常情況引起了偵查員的關注。據王某供述，其系利用“親屬卡”為前端詐騙分子轉移涉詐資金，隱蔽性更強、不易被發(fā)現。

浦東警方立即成立專案組展開研判偵查，很快就查明了一個組織架構清晰、人員分布外省各地的“跑分”洗錢犯罪團伙。在全面掌握該犯罪團伙人員信息后，專案組分別于今年1月和2月，先后2次赴外省市開展集中抓捕行動，在當地警方協助下抓獲陳某、龐某、黎某等犯罪嫌疑人30名。到案后，犯罪嫌疑人均如實供述了其犯罪事實。

經查，自2024年3月以來，陳某、龐某、黎某3名犯罪團伙核心成員，利用網絡社交平臺虛構“網絡兼職”項目，誘騙無業(yè)人員加入團伙。在發(fā)現所謂的“兼職”實為洗錢后，參與者受每單3%至5%傭金的利益驅使，在接受“短期培訓”后，仍按照要求在各聊天群組中待命，隨時根據指令處理涉詐資金。

轉移贓款逃避打擊

在整個詐騙環(huán)節(jié)中，前端詐騙分子通常扮演著專業(yè)投資顧問等角色，以“驗證投資資質”或“審核資金安全”等話術要求受害人進行轉賬。經過不斷洗腦，在受害人防范意識明顯弱化、陷入預設的詐騙陷阱后，前端詐騙分子就會在該犯罪團伙群組中發(fā)布相應的資金轉移“任務”。

此時，犯罪團伙成員便會“接單”，先與受害人互加好友后，隨即發(fā)送預先制作的“親屬卡”綁定操作指南，要求受害人根據教程，將“親屬卡”授權一定金額后綁定至團伙成員賬戶上。一旦授權成功，犯罪團伙成員就會立即使用“親屬卡”掃碼支付或轉賬，將授權資金快速轉移，最終流入前端詐騙分子指定賬戶中。完成資金流轉后，犯罪團伙成員立刻解除“親屬卡”綁定，并要求受害人互刪好友、清除聊天記錄，以此妄圖逃避警方打擊。

調查發(fā)現，該犯罪團伙層級分明、分工明確：核心層負責對接上游犯罪集團，并對新成員開展培訓；中間層負責管理下級群組，分配資金轉移任務；執(zhí)行層則通過頻繁更換的聊天群組接收指令，利用“親屬卡”實施資金轉移活動。

目前，陳某、龐某、黎某3名犯罪嫌疑人已被浦東新區(qū)人民檢察院依法批準逮捕，其他犯罪嫌疑人已被浦東警方依法采取刑事強制措施，案件仍在進一步偵辦中。警方已建議相關平臺方對“親屬卡”功能采取強化交易場景驗證、增設風險提示等優(yōu)化措施，以提升對異常資金流轉的識別能力。（吳 藝）

警方提示

廣大群眾切勿向陌生人開通“親屬卡”等代付功能，代付授權即意味著資金控制權轉移，任何以“驗證關系”“激活賬戶”“托管投資”為名要求授權“親屬卡”的均為詐騙。若發(fā)現異?？劭钋闆r，請立即解綁并保存相關證據，第一時間撥打110報警。